IMPORT
Letter of Credit
bank bjb memberikan solusi transaksi bisnis kepada Applicant melalui penerbitan L/C yang memberikan kepastian pembayaran kepada Beneficiary dan memberikan jaminan kepada Applicant bahwa pembayaran hanya akan dilakukan setelah dokumen yang dipresentasikan sesuai dengan persyaratan L/C.
Manfaat bagi nasabah adalah :
- Memberikan jaminan kepada Applicant maupun Beneficiary melalui peran intermediasi bank bjb.
- Memberikan keamanan kepada Importir bahwa pembayaran hanya akan dilakukan atas kesesuaian dokumen dengan L/C.
- Meningkatkan kelayakan kredit dari Importir dihadapan para supplier dengan memberikan jaminan pembayaran kepada supplier melalui janji tertulis bank untuk memberikan pembayaran atas barang atau jasa bila sesuai dengan kondisi dan persyaratan yang tercantum dalam L/C.
Shipping Guarantee
Dalam hal barang telah tiba di pelabuhan tujuan namun dokumen asli (Bill of Lading) belum diterima, bank bjb membantu Applicant untuk mendapatkan kuasa atas barang dari perusahaan pelayaran dengan menerbitkan Shipping Guarantee atas dasar LC yang dibuka oleh bank bjb. Atas dasar Shipping Guarantee tersebut Applicant dapat melakukan pengambilan barang di pelabuhan tujuan.
Manfaat bagi nasabah adalah :
- Menghindari biaya gudang tambahan (demurrage) atas barang yang disimpan di pelabuhan.
- Fleksibilitas dan kesanggupan untuk mendapatkan kuasa atas barang secepatnya.
- Meningkatkan kinerja nasabah dan kelayakan kredit.
- Melancarkan kegiatan bisnis sesuai jadwal yang direncanakan.
Financing Against Trust Receipt (FATR)
Financing lain yang disediakan bank bjb bagi Applicant adalah Financing Against Trust Receipt (FATR) yang merupakan pembiayaan jangka pendek bagi Applicant untuk pemenuhan kebutuhan modal kerja dan penyelesaian atas kewajiban kepada supplier yang jatuh waktu atas dasar L/C atau Collection. Pembiayaan akan diberikan atas dasar "kepercayaan" atau Trust Receipt sebagai dokumen legal.
Manfaat bagi nasabah adalah :
- Financing Against Trust Receipt memberikan kemudahan bagi Applicant dengan memberikan kesempatan kepada importir untuk mengeluarkan barang dan menggunakannya untuk proses manufacture.
- Meningkatkan bonafiditas dari Applicant di hadapan suppliernya dengan memberikan pembayaran tepat waktu.
- Pengaturan cash flow sesuai kebutuhan
EXPORT
Pre Shipment Financing (Pre-SF)
bank bjb memberikan solusi bagi eksportir yang membutuhkan dana bagi pembiayaan perdagangan jangka pendek untuk memenuhi kebutuhan modal kerja (pembelian bahan baku, aktivitas produksi dan lain-lain) sebelum pengapalan barang yang terkait dengan jadwal ekspor dan dapat diberikan baik atas dasar L/C.
Manfaat bagi nasabah adalah :
- Menambah Cash Flow.
- Meningkatkan arus kas eksportir dengan membiayai kebutuhan modal kerja, sementara hasil ekspor (proceeds) akan digunakan untuk melunasi fasilitas tersebut.
- Memberikan fasilitas pembiayaan kepada eksportir berdasarkan nilai LC.
Post Shipment Financing (Post-SF)
bank bjb menyediakan Post Shipment Financing yang merupakan pembiayaan perdagangan jangka pendek yang kompetitif ditujukan bagi eksportir yang telah melakukan pengapalan barang atas dasar L/C. Pinjaman akan diselesaikan melalui hasil ekspor yang diterima dari importir. Post-SF untuk Documentary Collection akan tergantung kepada hasil analisis Bank.
Manfaat bagi nasabah :
- Meningkatkan posisi arus kas eksportir dengan memberikan dana setelah dilakukan pengapalan barang tanpa harus menunggu pembeli untuk melakukan pembayaran.
- Solusi efisiensi untuk menegosiasikan dokumen ekspor clean atas LC yang diterbitkan oleh Bank dan dapat dinegosiasi oleh bank bjb
Note: D/A = Document Against Acceptance
D/P = Document Against Payment
Documentary Collection
Jasa lain yang ditawarkan oleh bank bjb adalah memberikan jasa penagihan dokumen ekspor untuk kepentingan ekspor yang memberikan jaminan kepada penjual/eksportir untuk tetap memiliki kuasa atas barang/dokumen sampai diterima pembayaran atau akseptasi atas draft oleh importir melalui banknya.
Manfaat bagi nasabah adalah :
- Memberikan keyakinan bagi eksportir agar melakukan pengiriman dokumen dan penagihan hasil pembayaran melalui jaringan internasional dan atau nasional.
Transferable L/C
bank bjb memfasilitasi eksportir yang bertindak sebagai perantara (1st benficiary dari L/C) untuk mendapat keuntungan melalui penukaran invoice atas dasar Transferable L/C. Transferable L/C dapat ditransfer dari penerima pertama kepada salah satu atau lebih penerima kedua (2nd beneficiary). bank bjb akan melakukan penerbitan L/C atas master Transferable L/C-nya.
Manfaat Transferable L/C bagi nasabah adalah :
Memberikan solusi atas transaksi perdagangan antara pembeli, penerima pertama dan penerima kedua.
Bill Collection Financing & Open Account Financing
Pembiayaan yang dilakukan oleh bank bjb kepada pihak Eksportir sehubungan dengan pelaksanaan perdagangan internasional.
Manfaat bagi Exportir adalah
- Membantu Nasabah mendapatkan dana dari dokumen yang dipresentasikan ke bank, sehingga Eksportir dapat menggunakan dana secara produktif selama menunggu pembayaran dari Pembeli.
- Kemudahan proses pencairan dana pembiayaan, sehingga Eksportir dapat cepat meraih peluang bisnis.
- Suku bunga dan provisi yang kompetitif.
- Eksportir dapat melakukan penciran dana sesuai dengan nilai dokumen yang dipresentasikan ke bank, sehingga memudahkan pengelolaan keuangan dengan sumber pembayaran yang jelas.
- Fasilitas pembiayaan jangka pendek yang disesuaikan dengan jangka waktu sumber pembayaran.
Risk Participation
Transaksi penjualan/pembelian asset atau tagihan antara Bank dengan Bank Koresponden dalam dan luar negeri yang memenuhi kriteria akseptasi, dan salah satu pihak menawarkan (sebagai Pemberi) dan pihak lainnya menerima tawaran ( sebagai Peserta) untuk berpastisipasi dalam pengambil alihan resiko suatu transaksi yang dilakukan oleh pemberi dengan obligor / pihak tertagih tertentu.
Transaksi:
- Transaksi Letter of Credit (LC) yang diterbitkan atau dikonfirmasi oleh Pemberi, wesel yang diakseptasi dan pembayaran yang ditangguhkan (deferred payment) atau kewajiban yang merupakan hasil negosiasi yang menjadi tanggung jawab Pemberi, yang timbul dari transaksi Letter of Credit.
- Konfirmasi atau pemberian garansi atas suatu Letter of Credit yang diterbitkan atas dasar permintaan dari Penerima manfaat
- Pembelian tagihan oleh Pemberi yang timbul dari transaksi Letter of Credit, wesel yang diakseptasi dan pembayaran yang ditangguhkan (deferred payment) atau kewajiban yang merupakan hasil negosiasi yang menjdai tanggung jawab Pemberi, yang timbul dari transaksi Letter of Credit
- Pembiayaan kembali terhadap pembayaran atas berdasarkan Letter of Credit yang dibuat oleh Pemberi.
- Diskonto atas wesel yang diakseptasi dan pembayaran atas unjuk berdasarkan Letter of Credit yang dibuat oleh Pemberi
- Akseptasi bank yang diterbitkan oleh Pemberi
- Bill of exchange dan Promissory Notes yang dibeli, dijamin atau diakseptasi oleh pemberi
- Pengambilalihan pembayaran kembali yang tidak dapat dibatalkan, Letter of Indemnity (surat pernyataan), garansi atau instrumen lain yang sejenis yang diterbitkan oleh Pemberi;
- Advance Payment Guarantees ( garansi untuk melakukan pembayaran dimuka) yang diterbitkan oleh Pemberi;
- Performance Bond dan Bid Bond yang diterbitkan oleh Pemberi;
- Letter of Indemnity (surat pernyataan), garansi atau instrumen lain, yang sejenis yang diterbitkan oleh Pihak tertagih untuk kepentingan Pemberi, dan
- Transaksi lain yang disepakati oleh Pemberi dan Peserta.
Forfaiting
Merupakan pembelian tanpa hak regres kepada pemegang terdahulu dari suatu instrument utang dalam bentuk draft, promisory notes, atau lainnya yang akan jatuh tempo pada masa mendatang berdasarkan perdagangan barang atau jasa.
Manfaat bagi Customer:
Importir
- Importir dapat menyesuaikan pembayaran untuk proyeksi pendapatan, sehingga memungkinkan untuk mendapatkan tenggang waktu.
- Importir dapat memperoleh pembiayaan 100 (seratus) persen dan menghindari untuk membayar tunai di muka.
- Importir dapat membayar bunga berdasarkan tingkat bunga tetap untuk kehidupan kredit, yang akan membuat anggaran menjadi aman dan lebih sederhana.
- Importir dapat mengakses untuk pembiayaan menengah jangka panjang yang mungkin mahal atau sama sekali tidak tersedia di negaranya.
- Importir mungkin bisa mengambil keuntungan dari skema subsidi ekspor yang disediakan oleh pemerintah eksportir.
Eksportir
- Forfaiting menghilangkan hampir semua resiko kepada eksportir, dengan pembiayaan 100 (seratus) persen dari nilai kontrak
- Untuk pembeli asing, eksportir umumnya memerlukan jaminan lain dari bank
- Eksportir dapat mengkonversikan "pembayaran hasil ekspor-nya saat jatuh tempo" ke dalamcash transaksi dan mengembangkan likuiditas nya.
- Eksportir terbebas dari politik antar pemerintah atau resiko dari asosiasi perdagangan.
- Pembiayaan sampai 100 (seratus) persen dari nilai ekspor dengan pembiayaan "Without Recourse".
- Perlindungan nilai ekspor terhadap suku bunga dan resiko perubahan nilai mata uang.
- Forfaiting dapat digunakan dalam hubungannya dengan kredit resmi yang didukung oleh lembaga kredit ekspor.
Manusia merupakan sumberdaya yang paling penting untuk mencapai keberhasilan visi dan misi perusahaan. Betapapun sempurnanya aspek teknologi dan pemasaran, tanpa aspek manusia sulit kiranya tujuan-tujuan perusahaan dapat tercapai.
