Definisi berdasarkan Undang-Undang Pasar Modal No. 8 Tahun 1995, BAB I, Pasal 1 Ayat 27: Reksa Dana adalah wadah untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal yang selanjutnya diinvestasikan kembali ke dalam portofolio efek oleh Manajer Investasi.
Manfaat Reksa Dana
1. Kemudahan Investasi: Tersedia banyak pilihan investasi dengan beragam tujuan investasi, tingkat risiko yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan pemodal. Layanan pengelolaan investasi seperti analisis pemilihan aset, analisis emiten, pelaporan hasil investasi secara berkala. 2. Peragaman (diversifikasi): Reksa Dana menghimpun banyak pemodal sehingga total dana menjadi besar. Hal ini memungkinkan investasi dalam berbagai jenis efek. Minimum investasi dalam Reksa dana relatif kecil, penawaran perdana UP Rp. 1.000. Manfaat bagi pemodal dari diversifikasi adalah pengurangan resiko dan pengoptimalan hasil investasi. 3. Informasi yang transparan: Investasi & Keuangan diperiksa tim Auditor Independenyang ditunjuk setiap 1 (Satu) Tahun. Laporan investasi disampaikan setiap bulan, berisi rincian kinerja Reksa Dana, alokasi aset, perkembangan ekonomi dan pasar modal. Nilai Aktiva Bersih per Unit diberitakan setiap hari bursa melalui harian Bisnis Indonesia. Pemodal dapat mengetahui berapa besar jumlah dana yang telah dihimpun dan dalam instrumen apa investasi telah dilakukan serta perkembangannya. 4. Likuiditas Investasi:
Pemodal dapat mencairkan investasinya (menjual kembali UP) kepada Manajer Investasi pada setiap hari bursa.
5. Keringanan pajak: Berdasarkan SE Dirjen Pajak No.18/PJ.42/1996 tanggal 30 April 1996 : "Bagian laba (Dividen) dan penjualan kembali Unit Penyertaan Reksa dana KIK bukan obyek pajak". Pembebanan Pajak pada Reksa dana penghasilan dari kupon obligasi dikenakan pajak sebagai berikut: Tahun 2009 - 2010 : 0% Tahun 2011 - 2012 : 5% Tahun 2013 - dst : 15%
Risiko Reksa Dana
1. Risiko berkurangnya nilai Unit Penyertaan karena berubahnya nilai investasi dalam: Efek Ekuitas Efek Hutang Instrumen Pasar Uang 2. Risiko Kredit, Jika perusahaan yang menerbitkan efek hutang tidak sanggup untuk membayar pokok dan / atau bungaatas efek tersebut. 3. Risiko berkurangnya nilai tukar mata uang asing, Nilai kekayaan Reksa dana yang ditanamkan pada efek ekuitas dan efek hutang serta instrumen pasar uang dalam mata uang asing berkurang karena perubahan nilai tukar.
Produk-Produk ReksaDana di bank bjb
1. ReksaDana dari PT. Trimegah Asset Management ReksaDana Trim Kas 2 ReksaDana Trim Syariah Berimbang ReksaDana Trim Kombinasi 2 ReksaDana Trim Syariah Saham ReksaDana Trim Kapital Plus
REKSA DANA TRIMEGAH
NO KETERANGAN TRIM KAS 2 TRIM KOMBINASI 2 TRIM KAPITAL PLUS TRIM SYARIAH BERIMBANG TRIM SYARIAH SAHAM
1 Jenis Reksa Dana Reksa Dana Pasar Uang Reksa Dana Campuran Reksa Dana Saham Reksa Dana Campuran Reksa Dana Saham
2 Emisi Perdana 8 April 2008 10 November 2006 26 Mei 2008 26 Desember 2008 26 Desember 2006
3 Bank Kustodian PT. Bank CIMB Niaga, Tbk Deutsche Bank AG PT. Bank CIMB Niaga, Tbk Deutsche Bank AG Deutsche Bank AG
4 Manajer Investasi PT. Trimegah Securities, Tbk PT. Trimegah Securities, Tbk PT. Trimegah Securities, Tbk PT. Trimegah Securities, Tbk PT. Trimegah Securities, Tbk
5 Penempatan Portfolio Investasi
Instrumen Pasar Uang 100% (Jatuh Tempo < 1 Tahun)
Efek Ekuitas 30% - 75% Efek Hutang dan atau Efek Pasar Uang 20% - 50%
Efek Ekuitas 30% - 75% Efek Hutang 0% - 20% Efek Pasar Uang 0% - 20%
Efek Ekuitas 5% - 75% Efek Hutang 5% - 75% Efek Pasar Uang 5% - 75%
Efek Ekuitas 80% -100% Efek Hutang 0% - 20% Efek Pasar Uang 0% - 20%
6 Biaya
Pembelian Nihil Maks 1,00% Maks 2,00% Maks 1,00% Maks 1,00%
Penjualan kembali Nihil < 6 Bulan : 1,00% < 1 Tahun : 1,00% < 6 Bulan : 1,00% < 6 Bulan : 1,00%
6 - 12 Bulan 0,50% 1 - 2 Tahun : 0,50% 6 - 12 Bulan 0,50% 6 - 12 Bulan 0,50%
> 12 Bulan : nihil > 2 Tahun : nihil > 12 Bulan : nihil > 12 Bulan : nihil
7 Min Pembelian Pertama Rp. 1.000.000,-(Net) Rp. 50.000.000,-(Net) Rp. 10.000.000,-(Net) Rp. 1.000.000,-(Net) Rp. 1.000.000,-(Net)
8 Pembelian Selanjutnya Rp. 1.000.000,-(Net) Rp. 25.000.000,-(Net) Rp. 10.000.000,-(Net) Rp. 250.000,-(Net) Rp. 250.000,-(Net)
9 Min Penjualan Kembali Rp. 1.000.000,-(Net) Rp. 25.000.000,-(Net) Rp. 1.000.000,-(Net) Rp. 1.000.000,-(Net) Rp. 1.000.000,-(Net)
10 Minimum Saldo Rp. 1.000.000,-(Net) Rp. 25.000.000,-(Net) Rp. 1.000.000,-(Net) Rp. 1.000.000,-(Net) Rp. 1.000.000,-(Net)
11 Pencairan T+2, Maks T+7 T+2, Maks T+7 T+2, Maks T+7 T+2, Maks T+7 T+2, Maks T+7
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
12 Tipe Risiko Rendah Menengah -Tinggi Tinggi Menengah -Tinggi Tinggi
2. ReksaDana dari PT. Bahana TCW Investment Management ReksaDana Bahana Investasi Abadi ReksaDana Bahana Dana Infrastruktur ReksaDana Bahana Dana Ekuitas Prima
REKSA DANA BAHANA
NO KETERANGAN BAHANA INVESTASI ABADI BAHADA DANA INFRASTRUKTUR BAHANA DANA EKUITAS PRIMA
1 Jenis Reksa Dana Reksa Dana Pendapatan Tetap Reksa Dana Campuran Reksa Dana Saham
2 Emisi Perdana 12 Maret 2008 21 Mei 1997 9 Februari 2006
3 Bank Kustodian Deutsche Bank Deutsche Bank Citibank
4 Manajer Investasi PT. Bahana TCW Investment PT. Bahana TCW Investment PT. Bahana TCW Investment
5 Penempatan Portfolio Investasi Efek Hutang 80% - 100% Efek Pasar Uang : 0% - 20% Saham : 0 % 20% Efek Luar Negri : 0% - 15%
Saham : 50 % 90% Efek Hutang 10% - 40% Efek Pasar Uang : 0% - 15% Efek Luar Negri : 0% - 15%
Saham : 80 % 98% Efek Pasar Uang :2% - 20%
6 Biaya
Pembelian Maks 1.50% Maks 1.50% Maks 1.50%
Penjualan kembali Nihil 1.00% < 12 Bulan : 1.50% < 3 Bulan : 1.50%
≥12 Bulan : nihil ≥ 3 Bulan : nihil
7 Min Pembelian Pertama Rp. 1.000.000,- (Net) Rp. 100.000,- (Net) Rp. 1.000.000,- (Net)
8 Pembelian Selanjutnya Rp. 1.000.000,- (Net) Rp. 100.000,- (Net) Rp. 1.000.000,- (Net)
9 Min Penjualan Kembali Rp. 1.000.000,- (Net) Rp. 100.000,- (Net) 1000 Unit Penyertaan
10 Pencairan T+2, Maks T+7 T+2, Maks T+7 T+2, Maks T+7
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat) (Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat) (Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
11 Tipe Risiko Rendah Menengah - Tinggi Tinggi 3. ReksaDana dari PT. DanareksaInvestment Management Danareksa Seruni Pasar Uang II, Danareksa JS Optima Danareksa Anggrek Fleksibel Danareksa Mawar Danareksa Indeks Syariah
REKSA DANA DANAREKSA
NO KETERANGAN SERUNI PASAR UANG II DANAREKSA JS OPTIMA DANAREKSA ANGREK FlEKSIBEL DANAREKSA MAWAR DANAREKSA INDEKS SYARIAH
1 Jenis Reksa Dana Reksa Dana Pasar Uang Reksa Dana Pendapatan Tetap
Reksa Dana Campuran Reksa Dana Saham Reksa Dana Indeks
2 Emisi Perdana 6 Februari 2008 3 Januari 2008 17 Mei 2004 17 Juli 1996 5 April 2006
3 Bank Kustodian Citibank NA Citibank NA Citibank NA Citibank NA Citibank NA
4 Manajer Investasi PT. Danareksa Investment Management
PT. Danareksa Investment Management
PT. Danareksa Investment Management
PT. Danareksa Investment Management
PT. Danareksa Investment Management
5 Penempatan Portfolio Investasi
Instrumen Pasa Uang, Kas, dan Efek Utang yang jatuh temponya < 1 Tahun
Efek Ekuitas : 80% - 100% Efek Hutang : 80% - 100% Efek Pasar Uang : 0% -20%
Efek Ekuitas : 0% - 80% Efek Hutang : 0% - 80% Efek Pasar Uang : 10% -80%
Efek Ekuitas : 80% - 100% Efek Hutang : 0% - 20% Efek Pasar Uang : 0% -20%
Efek Saham : 80% -100% Efek Pasar Uang : 0% -20%
6 Biaya
Pembelian Nihil 0,25% - 1% Maks 1,50% Maks 1,00% Maks 2%
Penjualan kembali Nihil < 6 Bulan : 0,15% - 1,00% Maks 0,50% < 2 Tahun : 0,50% < 3 Tahun : 1%
> 6 Bulan : 0% ≥ 2 Tahun : 0,00% ≥ 3 Tahun : 0,00%
7 Min Pembelian Pertama Rp. 1.000.000,- (Net) Rp. 1.000.000,-(Net)
Rp. 5.000.000,-(Net)
Rp. 1.000.000,-(Net)
Rp. 1.000.000,-(Net)
8 Pembelian Selanjutnya Rp. 1.000.000,- (Net) Rp. 1.000.000,-(Net)
Rp. 1.000.000,-(Net)
Rp. 500.000,-(Net) Rp. 500.000,-(Net)
9 Min Penjualan Kembali Rp. 1.000.000,- (Net) Rp. 500.000,-(Net) Rp. 1.000.000,-(Net)
Rp. 1.000.000,-(Net)
Rp. 1.000.000,-(Net)
10 Minimum Saldo 500 Unit/ 3 Bulan 100 Unit/ 3 Bulan 1000 Unit/ 3 Bulan 500 Unit/ 3 Bulan 1000 Unit/ 90 Hari
11 Pencairan T+5, Maks T+7 T+5, Maks T+7 T+5, Maks T+7 T+5, Maks T+7 T+5, Maks T+7
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
12 Tipe Risiko Rendah Rendah Menengah -Tinggi Tinggi Tinggi
4. ReksaDana dari PT. Syailendra Capital Syailendra Equity Opportunity Fund Syailendra Balanced Opportunity Fund.
REKSA DANA SYAILENDRA
NO KETERANGAN SYAILENDRA BALANCED OPPORTUNITY FUND SYAILENDRA EQUITY OPPORTUNITY FUND
1 Jenis Reksa Dana Reksa Dana Campuran Reksa Dana Saham
2 Emisi Perdana 22 April 2008 7 Juni 2007
3 Bank Kustodian Deutsche Bank AG, Jakarta Deutsche Bank AG, Jakarta
4 Manajer Investasi PT. Syailendra Capital PT. Syailendra Capital
5 Penempatan Portfolio Investasi Efek Ekuitas : 10% - 75% Efek Hutang : 10% - 75% Efek Pasar Uang : 2% - 75%
Efek Ekuitas : 80% - 100% Efek Hutang : 0% - 18% Efek Pasar Uang : 0% - 20%
6 Biaya
Pembelian Maks 1,00% Maks 1,00%
Penjualan kembali Nihil Selama dilakukan pada tanggal 30 Nihil Selama dilakukan pada tanggal 30
Maks 2,00% Jika dilakukan pada tanggal lainnya Maks 2,00% Jika dilakukan pada tanggal lainnya
7 Min Pembelian Pertama Rp. 10.000.000,- (Net) Rp. 10.000.000,- (Net)
8 Pembelian Selanjutnya Rp. 10.000.000,- (Net) Rp. 10.000.000,- (Net)
9 Min Penjualan Kembali Rp. 10.000.000,- (Net) Rp. 10.000.000,- (Net)
10 Pencairan T+4, Maks T+7 T+4, Maks T+7
(Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat) (Setelah form penjualan asli diterima oleh pusat)
11 Tipe Risiko Menengah - Tinggi Tinggi
http://www.bankbjb.co.id/id/4/117/153/233/Reksa-Dana.html
Tidak ada komentar:
Posting Komentar